프라이빗 뱅킹 (PB)
Private Banking
일정금액 이상의 자산을 보유한 고객을 대상으로 예금, 주식, 채권 등 금융자산과 부동산 등 비금융 자산에 대한 투자 상품의 제공, 운용상담, 자산 상속 등에 대한 금융, 세무, 법률 상담을 하고 이와 관련된 제반 서비스를 제공함으로써 예금 자산의 운용에 따른 이자 수익과 기타 업무로부터 발생되는 수수료 수익 등을 취득하는 일련의 영업활동을 지원해 주는 시스템입니다.
PB 시스템은 고객에 대한 종합금융서비스를 하기 위한 데이터베이스 플랫폼을 제공하며, 여러 가지의 통계 모듈과 이론가격 산정모듈, 그리고 Sensitivity Analysis, 자산 Class의 분류를 위한 Style Analysis 모듈 등이 제공되는 PB Generator Engine 으로 최적화된 포트폴리오의 실행을 통한 체결 현황을 반영하여 고객 성향을 분석하고, 이로부터 산출된 각종 분석자료를 보고서 형태로 변환하는 기능을 수행하여 다양한 계층 및 형태로 정보를 분석할 수 있는 도구가 통합되어 있는 시스템입니다.
- 안정적인 추가 수익원 확보가 가능
- BIS 규제에 대비하여 자산효율성 제고 가능
- 업무영역의 확대에 따른 시너지 효과
제품 구성
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Portfolio Wizard Module
개인의 재무 상태 진단 및 현황 파악, 투자 성향 분석을 통한 적격 포트폴리오 제공
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Expert Advisory Module
각종 시황 정보와 상품 리포트를 제공하여 투자에 적합한 자료를 선별하여 제공하고 실시간 및 월간 자료, 환율, 금리, 주요국가 지표 등의 정보를 제공하여 추천 상품그룹을 제공
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Value Statement Module
가입한 포트폴리오에 대한 포괄 Report를 통해 수익율 진행 및 비교하여 보다 나은 적합 포트풀리오 정보를 제공하여 실시간 및 월/주간 Report를 통해 고객에게 상담 의견과 공지항 등을 제공
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Risk Management Module
상품, 시장 자체, 개인에 대한 위험을 분석하여 알람 기능을 제공
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PB Generator Engine Module
최적화된 포트폴리오의 실행을 통한 체결 현황을 반영하여 고객성향을 분석함
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Report Module Module
여건의 변화에 따라 정보를 분석하는 관점이 수시로 변경됨으로써 정형화된 보고서를 벗어나 최종사용자가정보에 직접 접근, 대화식으로 정보를 분석하고 관리할 수 있는 다양한 보고서를 다차원 형태로 분석할 수 있도록 기능을 지원합니다
특장점
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안정적인 추가 수익원 확보가 가능
PB 고객은 모두 일정한 자산이상을 소유한 사람으로 부실 위험이 적기 때문에 고객의 거래에서 자산운용, 세무상담, 보유자산의 매매집행 중개, 자산보관에 따른 안정적인 수수료 확보가 가능
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BIS 규제에 대비하여 자산효율성 제고 가능
Risk에 대한 위험 노출이 존재하지 않아 수익이 안정적이고 또한 운용에 따른 이익과 손실이 고객에게 귀속되어 은행의 자본이 Risk로 잠식되는 것이 없음. 더욱이 ROA, ROI 향상도 도모해 BIS 규제에 대응 가능
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업무영역의 확대에 따른 시너지 효과
Retail Bank들이 투자은행업무 확충을 본격화하고 있는 상황에서 PB의 진전은 투자은행으로부터 인수한 주식, 채권 등 위험자산의 판매기반 확대에 기여하여 투자은행업무와 PB 업무간의 시너지 효과를 얻을 수 있음
시스템 Specifications
